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Los estafadores se llevaron a casa un récord de $ 14 mil millones en criptomonedas en 2021, gracias en gran parte al aumento de las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), según nuevos datos de la firma de análisis de blockchain Chainalysis.
Las pérdidas por delitos relacionados con la criptografía aumentaron un 79% con respecto al año anterior, impulsadas por un aumento en los robos y las estafas.
La estafa fue la mayor forma de delito basado en criptomonedas en 2021, seguida del robo, la mayoría de los cuales se produjeron mediante la piratería de negocios de criptomonedas. La firma dice que DeFi es una gran parte de la historia para ambos, en otra advertencia para aquellos que incursionan en este segmento emergente de la industria de la criptografía.
“DeFi es una de las áreas más emocionantes del ecosistema de criptomonedas más amplio, que presenta enormes oportunidades tanto para los empresarios como para los usuarios de criptomonedas”, escribió Chainalysis en su informe anual Crypto Crime.
“Pero es poco probable que DeFi se dé cuenta de todo su potencial si la misma descentralización que la hace tan dinámica también permite la estafa y el robo generalizados”.
El salvaje oeste de DeFi
DeFi es un sector de rápido crecimiento del mercado de cifrado que tiene como objetivo eliminar a los intermediarios, como los bancos, de las transacciones financieras tradicionales, como obtener un préstamo.
Con DeFi, los bancos y los abogados son reemplazados por un código programable llamado contrato inteligente. Este contrato está escrito en una cadena de bloques pública, como ethereum o solana, y se ejecuta cuando se cumplen ciertas condiciones, negando la necesidad de un intermediario central.
“El sistema financiero básicamente está enviando dinero con varios términos y condiciones”, dijo Joey Krug, director de inversiones de Pantera Capital, un administrador de activos centrado en criptomonedas y blockchain.
El volumen de transacciones de DeFi creció un 912% en 2021, según las estadísticas de Chainalysis. Los impresionantes rendimientos de los tokens descentralizados como shiba inu también provocaron un frenesí entre los tokens DeFi.
Pero hay muchas señales de alerta cuando se trata de lidiar con este incipiente ecosistema criptográfico.
Un problema con DeFi, según Kim Grauer, jefe de investigación de Chainalysis, es que muchos de los nuevos protocolos que se están lanzando tienen vulnerabilidades de código que los piratas informáticos pueden explotar. El 21% de todos los hacks en 2021 aprovecharon estos exploits de código.
Grauer le dice a CNBC que si bien hay firmas de terceros que realizan auditorías de código y designan públicamente qué protocolos son seguros, muchos usuarios aún optan por trabajar con plataformas riesgosas que eluden este paso si creen que pueden obtener un gran rendimiento.
El robo de criptomonedas aumentó un 516% desde 2020, a $ 3.2 mil millones en criptomonedas. De este total, el 72% de los fondos robados se tomaron de los protocolos DeFi.
Las pérdidas por estafas aumentaron un 82% a $ 7.8 mil millones en criptomonedas.
Más de $ 2.8 mil millones de este total provienen de un tipo de esquema relativamente nuevo pero muy popular conocido como “tirón de alfombra”, en el que los desarrolladores construyen lo que parecen ser proyectos legítimos de criptomonedas, antes de finalmente tomar el dinero de los inversores y desaparecer.
“Dada la exageración en torno a DeFi, la gente puede haber estado más de acuerdo con el uso de plataformas menos seguras debido al temor de perder posibles ganancias”, explicó. Grauer.
Las estadísticas sobre delitos no cuentan la historia completa
Los delitos relacionados con las criptomonedas pueden estar en su punto más alto, pero los investigadores señalan que el crecimiento del uso legítimo de criptomonedas supera con creces el crecimiento del uso delictivo.
Las transacciones que involucran direcciones ilícitas representaron un mínimo histórico de solo 0.15% de los $ 15.8 billones en el volumen total de comercio de cifrado en 2021.
La firma de investigación identifica los fondos ilícitos en función de su conexión con una actividad ilícita confirmada. Por ejemplo, los fondos se considerarían ilícitos si se enviaran hacia o desde un mercado de la red oscura, o si se supiera que fueron robados en un pirateo.
“El hecho de que el aumento fue solo del 79%, casi un orden de magnitud más bajo que la adopción general, podría ser la mayor sorpresa de todas”, escribió Chainalysis.
“El crimen se está convirtiendo en una parte cada vez más pequeña del ecosistema de la criptomoneda”, continuó el informe.
Los investigadores atribuyen en parte el crecimiento frenado de los delitos basados en criptografía al conjunto de herramientas en evolución de la aplicación de la ley, así como a la transparencia heredada de las tecnologías blockchain.
El crimen se está convirtiendo en una parte cada vez más pequeña del ecosistema de las criptomonedas.
Chainalysis
Informe de delitos criptográficos de 2021
A diferencia del efectivo y otras formas tradicionales de transferencia de valor, cada transacción se registra en un libro mayor visible públicamente y, con las herramientas adecuadas, Grauer dice que es posible ver cuánta de toda la actividad de criptomonedas está asociada con el crimen.
“Las autoridades han tenido un enorme éxito en aprovechar la transparencia de las cadenas de bloques para investigar y detener la actividad ilícita”, dijo Grauer.
En noviembre, por ejemplo, la agencia de Investigaciones Criminales del IRS dijo que había incautado más de $ 3.5 mil millones en criptomonedas en 2021, todas provenientes de investigaciones no tributarias, lo que representa el 93% de todos los fondos incautados por la división durante ese período de tiempo.
Otras victorias para la aplicación de la ley en 2021 incluyeron la incautación de $ 56 millones del Departamento de Justicia en una investigación de estafa de criptomonedas, $ 2.3 millones incautados del grupo de ransomware detrás del ataque Colonial Pipeline, así como una cantidad no revelada incautada por la Oficina Nacional de Financiamiento contra el Terrorismo de Israel en un caso relacionado con la financiación del terrorismo.
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